НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент з питань запобігання
використанню банківської системи
для легалізації кримінальних доходів
та фінансування тероризму
03.11.2009 N 48-012/2417-20515
Надсилаємо для врахування в роботі текст заяви Голови Групи з
розробки фінансових заходів протидії відмиванню коштів (FATF)
Пола Влаандерена від 16 жовтня 2009 року, який надійшов до
Національного банку України від Державного комітету фінансового
моніторингу України.
Заступник Голови В.Л.Кротюк
ЗАЯВА
Голови FATF, Париж, Пленарне засідання,
14-16 жовтня 2009 року
FATF вітає Республіку Корея, що набула повноправного членства
в FATF.
Пленарне засідання FATF здійснило важливі нові кроки для
убезпечення міжнародної фінансової системи від загроз шляхом:
Реагування на звернення Великої Двадцятки та визначення
високоризикових юрисдикцій до лютого 2010 року.
Публікації заяви щодо підтвердження заклику до своїх членів
та інших юрисдикцій з приводу застосування ефективних контрзаходів
щодо ризиків, які спричиняє Іраном для цілісності міжнародної
фінансової системи. У FATF залишаються занепокоєння щодо ризиків
відмивання коштів та фінансування тероризму, які спричиняє
Узбекистан, Туркменістан, Пакистан та Сан Томе і Прінсіпі.
Затвердження оцінок систем протидії відмиванню коштів та
фінансуванню тероризму Аруби, Королівства Нідерланди та Нової
Зеландії.
Публікації детального дослідження щодо ризиків відмивання
коштів та фінансування тероризму через сектор цінних паперів.
Публікації нових рекомендацій для сектору страхування життя
щодо застосування підходу, заснованого на оцінці ризику для
боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
За результатами засідання, що відбулось в Пітсбурзі
24-25 вересня 2009 року, Лідери Великої Двадцятки оприлюднили
публічну заяву. В цій заяві Лідери Великої Двадцятки відзначили
прогрес, якого досягла FATF у боротьбі з відмиванням коштів та
фінансуванням тероризму. Пленарне засідання FATF вживатиме заходів
з питань, визначених у цій заяві:
"Ми вітаємо прогрес, досягнутий Групою з розробки фінансових
заходів протидії відмиванню коштів (FATF) у сфері боротьби з
відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, та закликаємо FATF
оприлюднити офіційний перелік високоризикових юрисдикцій до
лютого 2010 року".
"Ми звертаємось до FATF з проханням допомогти визначити та
обмежити доходи від корупції шляхом посилення стандартів належної
перевірки клієнтів, бенефіціарної власності та прозорості".
Питання міжнародного співробітництва
Пленарне засідання FATF підготувало наступну заяву щодо
Ірану, Узбекистану, Туркменістану, Пакистану та Сан Томе і
Прінсіпі.
Заява FATF щодо Ірану, Узбекистану,
Туркменістану, Пакистану
та Сан Томе і Прінсіпі
У FATF залишаються занепокоєння щодо здатності Ірану дієво
усунути існуючі та значні недоліки в режимі протидії відмиванню
коштів та фінансуванню тероризму. Зокрема, занепокоєння FATF
викликає нездатність Ірану усунути загрозу фінансуванню тероризму
та серйозну загрозу, яку він спричиняє цілісності міжнародної
фінансової системи. FATF закликає Іран до невідкладного та чіткого
усунення недоліків в сфері боротьби з відмиванням коштів та
фінансуванням тероризму, зокрема шляхом криміналізації
фінансування тероризму та ефективного впровадження вимог до
звітування про підозрілі операції.
FATF підтверджує свій заклик до країн-членів та всіх
юрисдикцій рекомендувати своїм фінансовим установам приділяти
особливу увагу діловим відносинам та операціям з Іраном, включаючи
іранські компанії та фінансові установи. На додаток до підвищеної
уваги, FATF підтверджує свій заклик від 25 лютого 2009 року до
країн-членів та всіх юрисдикцій застосовувати ефективні
контрзаходи для захисту їх фінансових секторів від загроз
відмивання коштів та фінансування тероризму, які спричиняє Іран.
FATF продовжує закликати юрисдикції захищатися від
кореспондентських відносин, що використовуються для обходу або
уникнення контрзаходів та мінімізації ризиків, та приймати до
уваги ризики відмивання коштів та фінансування тероризму під час
розгляду запитів фінансових установ Ірану на відкриття філій та
відділень у їх юрисдикціях. Якщо Іран не застосує конкретних
заходів для вдосконалення свого режиму протидії відмиванню коштів
та фінансуванню тероризму, у лютому 2010 року FATF звернеться до
своїх членів та інших юрисдикцій щодо посилення контрзаходів.
FATF вітає нещодавні суттєві кроки Узбекистану для створення
системи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та
закликає Узбекистан вживати подальших заходів в сфері боротьби з
відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. FATF вітає
проведення взаємної оцінки Узбекистану, результати якої будуть
представлені навесні 2010 року. FATF продовжить моніторинг
прогресу Узбекистану та перегляне у лютому 2010 року запроваджені
заходи для убезпечення національних фінансових секторів від
ризиків відмивання коштів та фінансування тероризму, які
спричиняються Узбекистаном.
FATF вітає нещодавній прогрес Туркменістану в частині
прийняття закону та підзаконних актів в сфері боротьби з
відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Однак, залишаються
недоліки в режимі протидії відмиванню коштів та фінансуванню
тероризму Туркменістану, головним з яких є відсутність Підрозділу
фінансової розвідки. Одночасно, FATF поновлює свою заяву від
25 лютого 2009 року, яка інформує фінансові установи про те, що ці
недоліки становлять загрозу відмивання коштів та фінансування
тероризму міжнародній фінансовій системі та вони повинні вжити
заходів для запобігання таким загрозам. Туркменістан закликається
продовжувати вживати заходів для запровадження режиму протидії
відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, що відповідає
міжнародним стандартам. Для досягнення вказаних цілей Туркменістан
закликається до продовження тісного співробітництва з Євразійською
Групою та Міжнародним валютним фондом.
FATF вітає тісне співробітництво Пакистану та
Азіатсько-Тихоокеанської групи з питань розробки заходів протидії
відмиванню коштів (APG), однак залишаються занепокоєння щодо
ризиків відмивання коштів та фінансування тероризму, які
спричиняються Пакистаном, і FATF поновлює свою заяву від
28 лютого 2008 року щодо цих ризиків. Зокрема, FATF висловлює
занепокоєння завершенням 28 листопада 2009 року строку дії Декрету
Пакистану щодо протидії відмиванню коштів. FATF визнає, що для
усунення цього недоліку Пакистан розпочав законотворчий процес.
FATF закликає Пакистан запровадити відповідне законодавство до
завершення дії Декрету Пакистану щодо протидії відмиванню коштів
та створити дієву систему протидії відмиванню коштів та
фінансуванню тероризму. За відсутності видимого прогресу у
лютому 2010 року FATF розгляне питання щодо застосування заходів
для убезпечення міжнародної фінансової системи від ризиків, які
спричиняються Пакистаном.
FATF вітає постійні зусилля Сан Томе і Прінсіпі щодо
прийняття Закону про боротьбу з відмиванням коштів, включаючи
розробку плану заходів, що було здійснено за допомоги Міжурядової
Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів
у Західній Африці (GIABA). Однак, у FATF залишаються занепокоєння
щодо значних недоліків режиму протидії відмиванню коштів та
фінансуванню тероризму в Сан Томе і Прінсіпі, зокрема щодо питань
фінансування тероризму. Сан Томе і Прінсіпі рекомендовано
співпрацювати з GIABA для усунення визначених недоліків.
Аруба, Королівство Нідерланди та Нова Зеландія: Оцінка
заходів по боротьбі з відмиванням коштів та фінансуванням
тероризму
FATF обговорила та затвердила два звіти про взаємні оцінки,
що оцінюють відповідність Аруби, Королівства Нідерланди та Нової
Зеландії міжнародним стандартам у сфері боротьби з відмиванням
коштів та фінансуванням тероризму - 40+9 Рекомендацій. Короткий
огляд всеохоплюючих оцінок незабаром з'явиться на сайті FATF та
повні тексти звітів будуть представлені протягом найближчих
тижнів.
Обидві країни здійснили чіткі зобов'язання щодо подальшого
посилення національних систем запобігання, виявлення та протидії з
відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
Новий посібник для сектору страхування життя щодо
застосування підходу, заснованого на оцінці ризику для боротьби з
відмиванням коштів та фінансуванням тероризму
FATF узгодила посібник для сектору страхування життя щодо
застосування підходу, основаного на оцінці ризиків для боротьби з
відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
Посібник щодо підходу, основаного на оцінці ризиків, є
результатом спільного проекту FATF та приватного сектору щодо
розробки серії посібників для деяких секторів. Раніше цього року,
FATF опублікувала посібники для i) адвокатів та нотаріусів, ii)
казино та iii) надавачів грошових послуг. Ці посібники та раніше
опубліковані посібники є доступними на сайті FATF.
Посібник спрямований на виявлення ключових елементів
ефективного підходу, основаного на оцінці ризиків, та ідентифікує
питання, які державні органи та фінансові установи можуть забажати
розглянути при застосуванні підходу, основаного на оцінці ризиків.
Звіт буде доступним на сайті FATF протягом найближчих днів.
Ризики відмивання коштів та фінансування тероризму в сфері
цінних паперів
FATF завершила всеохоплюючий звіт з питань відмивання коштів
та фінансування тероризму в сфері цінних паперів.
Сфера цінних паперів є однією із ключових індустрій, через
які особи та установи можуть отримати доступ до фінансової
системи, забезпечуючи можливості злочинцям незаконно
використовувати фінансову систему. Характеристики сектору -
швидкість виконання операцій; глобальна досяжність,
пристосовуваність - також робить його привабливим для тих, хто
зловживатиме їм у злочинних цілях.
Приклади справ у цьому звіті демонструють ризики, що
асоціюються з різноманітними видами посередників, продуктів,
методів оплати та клієнтів, залучених до індустрії цінних паперів.
Необхідність показників, що відносяться саме до цінних
паперів, та досліджень справ, що містяться у цьому звіті, була
підкреслена протягом консультацій з приводу цього проекту з
приватним сектором. Кількість підозрілих операцій, про які
звітується в цьому секторі, залишається відносно низькою, що може
бути результатом недостатності обізнаності, а це є одним із
питань, на які посилається цей звіт. Найближчим часом цей звіт
буде доступним на сайті Групи FATF.
Заява FATF щодо платежів покриття
Платежі покриття використовуються для полегшення переказів
коштів від імені клієнта бенефіціару в іншій країні, та зазвичай
залучає банки ініціатори та бенефіціарів, що не мають відносин між
собою, і це дозволяє їм розраховуватися один з одним напряму. FATF
оприлюднила наступну заяву щодо платежів покриття.
Заява FATF щодо платежів покриття
FATF вітає роботу міжнародної банківської спільноти та
Базельського Комітету з питань Банківського Нагляду, що стосується
потенційного незаконного використання платежів покриття та сприяє
більшій прозорості транскордонних електронних переказів.
FATF нагадує юрисдикціям, що вони повинні забезпечити той
факт, що фінансові установи підлягають належному регулюванню з
питань протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, та
сприяють тому, що фінансові наглядачі та фінансові установи
приділяють особливу увагу прозорості платежів покриття та усіх
транскордонних електронних переказів. Як було відмічено в
документі Базельського Комітету з питань Банківського Нагляду щодо
належної обачливості та прозорості стосовно повідомлень щодо
платежів покриття, пов'язаних з транскордонними електронними
переказами, "збільшена прозорість в повідомленнях щодо платежів
залежить не лише від стандартів повідомлень, але й від
впровадження відповідної практики банками, залученими в здійснення
переказів."
FATF розгляне вплив цих розробок та внесе зміни до
відповідних стандартів для забезпечення прозорості платежів
покриття та для боротьби з вразливістю щодо відмивання коштів та
фінансування тероризму, пов'язаною зі зловживанням такими
платежами.
Пол Влаандерен
Президент FATF
16 жовтня 2009 року
Париж
