НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент з питань запобігання
використанню банківської системи
для легалізації кримінальних доходів
та фінансування тероризму
25.03.2010 N 48-204/545-4527
Банкам України
Асоціації українських банків
Українському
кредитно-банківському союзу
Надсилаємо для врахування в роботі текст заяви Групи з
розробки фінансових заходів протидії відмиванню коштів (FATF) від
18 лютого 2010 року, який надійшов до Національного банку України
від Державного комітету фінансового моніторингу України.
Виконавчий директор - керівник
Служби банківського нагляду О.М.Бережний
Додаток
до листа НБУ
25.03.2010
N 48-204/545-4527
ПУБЛІЧНА ЗАЯВА FATF
18 лютого 2010 року
Група з розробки фінансових заходів протидії відмиванню
коштів та фінансуванню тероризму (FATF) - світова організація по
боротьбі з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Для
захисту міжнародної фінансової системи від ризиків відмивання
коштів та фінансування тероризму та з метою підвищення рівня
додержання стандартів по боротьбі з відмиванням коштів та
фінансуванням тероризму, FATF визначила юрисдикції, які мають
стратегічні недоліки та, у співпраці з регіональними органами за
типом FATF, співпрацює з ними з метою усунення виявлених
недоліків, що становлять ризик для міжнародної фінансової системи.
FATF та відповідні регіональні організації за типом FATF
продовжуватимуть співпрацювати з нижчезазначеними юрисдикціями та
звітувати щодо їх прогресу в усуненні визначених недоліків.
Юрисдикції, щодо яких FATF закликає своїх членів та інші
юрисдикції застосувати контрзаходи з метою захисту міжнародної
фінансової системи від постійних та значних ризиків відмивання
коштів та фінансування тероризму, які становить ця юрисдикція(1)
(1)FATF вже попередньо видавала публічні заяви із закликом до
застосування проти Ірану контрзаходів. Ці заяви в оновленому
вигляді можна знайти нижче на сайті.
2. Юрисдикції зі стратегічними недоліками в системі боротьби
з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, які не долучилися
до плану дій, розробленого FATF з метою усунення основних
недоліків станом на лютий 2010 року. FATF закликає своїх членів
враховувати ризики, які виникають у зв'язку з недоліками
національних систем нижчезазначених юрисдикцій.
Корейська Народна Демократична Республіка*
_______________
* Незважаючи на зусилля FATF, ці юрисдикції не налагодили
конструктивної співпраці з FATF та регіональними організаціями за
типом FATF станом на лютий 2010 року, а також не взяли на себе
зобов'язання щодо виконання міжнародних стандартів по боротьбі з
відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
3. Юрисдикції, які раніше FATF публічно визначала як такі, що
мають стратегічні недоліки в системі боротьби з відмиванням коштів
та фінансуванням тероризму, що все ще мають бути усунуті станом на
лютий 2010 року(2).
_______________
(2)FATF вже попередньо видавала публічні заяви щодо цих
юрисдикцій. Ці заяви в оновленому вигляді можна знайти нижче.
1. Юрисдикції, щодо яких FATF закликає своїх членів та інші
юрисдикції застосувати заходи протидії з метою захисту міжнародної
фінансової системи від постійних та значних ризиків відмивання
коштів та фінансування тероризму, які становить ця юрисдикція
FATF вітає останні кроки Ірану щодо налагодження
співробітництва з FATF, але все ще залишаються занепокоєння щодо
здатності Ірану дієво усунути існуючі та значні недоліки в режимі
протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Особливо
занепокоєння FATF викликає нездатність Ірану усунути загрозу
фінансуванню тероризму та серйозну загрозу, яку він спричиняє
цілісності міжнародної фінансової системи. FATF закликає Іран до
невідкладного та чіткого усунення недоліків в сфері боротьби з
відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, зокрема шляхом
криміналізації фінансування тероризму та ефективного впровадження
вимог до звітування про підозрілі операції.
FATF підтверджує свій заклик до країн-членів та всіх
юрисдикцій рекомендувати своїм фінансовим установам приділяти
особливу увагу діловим відносинам та операціям з Іраном, включаючи
іранські компанії та фінансові установи. На додаток до підвищеної
уваги, FATF підтверджує свій заклик від 25 лютого 2009 року до
країн-членів та всіх юрисдикцій застосовувати ефективні
контрзаходи для захисту їх фінансових секторів від загроз
відмивання коштів та фінансування тероризму, які спричиняє Іран.
FATF продовжує закликати юрисдикції захищатися від
кореспондентських відносин, що використовуються для обходу або
уникнення контрзаходів та мінімізації ризиків, та приймати до
уваги ризики відмивання коштів та фінансування тероризму під час
розгляду запитів фінансових установ Ірану на відкриття філій та
відділень у їх юрисдикціях. Якщо Іран не застосує конкретних
заходів для вдосконалення свого режиму протидії відмиванню коштів
та фінансуванню тероризму, у червні 2010 року FATF звернеться до
своїх членів та інших юрисдикцій щодо посилення контрзаходів.
2. Юрисдикції зі стратегічними недоліками в системі боротьби
з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, які не долучилися
до плану дій, розробленого FATF, з метою усунення основних
недоліків станом на лютий 2010 року, FATF закликає своїх членів
враховувати ризики, які виникають у зв'язку з недоліками
національних систем нижчезазначених юрисдикцій.
Ангола не взяла на себе зобов'язання щодо виконання
міжнародних стандартів по боротьбі з відмиванням коштів та
фінансуванням тероризму та не відповіла на заклик FATF
співпрацювати щодо цього питання. Значні недоліки режиму Анголи
щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму
становлять значну загрозу міжнародній фінансовій системі. Ангола
повинна співпрацювати з FATF з метою формування ефективного режиму
протидії відповідно до міжнародних стандартів.
Корейська Народна Демократична Республіка*
Народна Демократична Республіка Корея не взяла на себе
зобов'язання щодо виконання міжнародних стандартів по боротьбі з
відмиванням коштів та фінансуванням тероризму та не відповіла на
заклик FATF співпрацювати щодо цього питання. Значні недоліки
режиму Північної Кореї щодо протидії відмиванню коштів та
фінансуванню тероризму становлять значну загрозу міжнародній
фінансовій системі. Північна Корея повинна співпрацювати з FATF з
метою формування ефективного режиму протидії відповідно до
міжнародних стандартів.
FATF визначила Еквадор як країну, яка має значні стратегічні
недоліки. Еквадор співпрацює з FATF та GAFISUD (Регіональна
організація за типом FATF в Південній Америці), але не взяв на
себе чіткого політичного зобов'язання на вищому рівні щодо
усунення виявлених недоліків. Еквадор повинен співпрацювати з FATF
та GAFISUD з метою усунення наступних недоліків, включаючи: 1)
відповідна криміналізація відмивання коштів та фінансування
тероризму (Рекомендація 1 та Спеціальна Рекомендація II); 2)
встановлення та впровадження відповідних процедур щодо виявлення
та блокування терористичних активів (Спеціальна Рекомендація III);
3) впровадження відповідних процедур конфіскації коштів,
пов'язаних з відмивання коштів (Рекомендація 3); 3) посилення та
підвищення ефективності координації дій органів нагляду за
фінансовим сектором (Рекомендація 23).
Ефіопія не взяла на себе зобов'язання щодо виконання
міжнародних стандартів по боротьбі з відмиванням коштів та
фінансуванням тероризму та не відповіла на заклик FATF
співпрацювати щодо цього питання. FATF визначила Ефіопію як
країну, яка має значні недоліки в режимі протидії відмиванню
коштів та фінансуванню тероризму, що становлять значну загрозу
міжнародній фінансовій системі. Ефіопія повинна співпрацювати з
FATF з метою формування ефективного режиму протидії відповідно до
міжнародних стандартів.
3. Юрисдикції, які раніше FATF публічно визначав як такі, що
мають стратегічні недоліки в системі боротьби з відмиванням коштів
та фінансуванням тероризму, що все ще мають бути усунуті станом на
лютий 2010 року.
FATF вітає кроки Пакистану, спрямовані на подовження дії
Декрету Пакистану щодо протидії відмиванню коштів та на формування
постійно діючої системи протидії відмиванню коштів та фінансуванню
тероризму шляхом прийняття законодавчої бази. Однак, залишаються
занепокоєння щодо ризиків відмивання коштів та фінансування
тероризму, які спричиняються Пакистаном, тому FATF поновлює свою
заяву від 28 лютого 2008 року щодо цих ризиків. Зокрема, FATF
висловлює занепокоєння завершенням 26 березня 2010 року строку дії
Декрету Пакистану щодо протидії відмиванню коштів. FATF
наполегливо закликає Пакистан запровадити відповідне законодавство
до завершення дії Декрету Пакистану щодо протидії відмиванню
коштів та створити дієву систему протидії відмиванню коштів та
фінансуванню тероризму.
FATF вітає нещодавній прогрес Туркменістану в усуненні
недоліків шляхом вжиття заходів щодо створення Підрозділу
фінансової розвідки. Ураховуючи той факт, що Підрозділ фінансової
розвідки все ще не діє, FATF поновлює свою заяву від 25 лютого
2009 року, яка інформує фінансові установи про те, що ці недоліки
становлять загрозу відмивання коштів та фінансування тероризму
міжнародній фінансовій системі, тому вони повинні вжити заходів
для запобігання таким загрозам. FATF закликає Туркменістан
продовжувати вживати заходів для впровадження режиму протидії
відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, що відповідає
міжнародним стандартам. Для досягнення вказаної цілі Туркменістан
закликається до продовження тісного співробітництва з Євразійською
групою та Міжнародним валютним фондом.
У FATF залишаються занепокоєння щодо нездатності Сан-Томе і
Прінсіпі усунути недоліки режиму протидії відмиванню коштів та
фінансуванню тероризму, особливо в частині протидії фінансуванню
тероризму та налагодження співпраці з Міжурядовою Групою з
розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів у
Західній Африці (GIABA). FATF закликає Сан-Томе і Прінсіпі тісно
співпрацювати з GIABA з метою усунення решти недоліків. За
відсутності видимого прогресу у червні 2010 року FATF розгляне
питання щодо застосування заходів для убезпечення міжнародної
фінансової системи від ризиків, які становить Сан-Томе і Прінсіпі.
